标王 热搜:
 
 
当前位置: 首页 » 论坛热点 » 财经投资 » 正文

建设银行辽源违规遭罚 贷前调查贷后管理严重不尽职

放大字体  缩小字体 发布日期:2021-01-22  浏览次数:116
核心提示:  中国经济网北京1月21日讯银保监会官网今日披露的行政处罚信息公开表(辽银保监罚决字〔2021〕1号、2号、3号)显示,中国建设

  中国经济网北京1月21日讯 银保监会官网今日披露的行政处罚信息公开表(辽银保监罚决字〔2021〕1号、2号、3号)显示,中国建设银行股份有限公司辽源分行(以下简称“建行辽源分行”)贷前调查与贷后管理严重不尽职。 

  金振东在建行辽源分行贷前调查与贷后管理严重不尽职案中作为涉案贷款的经营主责任人和分管个贷业务的时任副行长,未能尽职督导客户经理有效开展贷前调查和贷后管理工作,对相应违法违规行为负有领导责任。罚单还显示,金振东现在建行白城分行任职。 

  庞博在建行辽源分行贷前调查与贷后管理严重不尽职案中作为该案贷款的客户经理和直接经办人,负责该笔贷款的贷前调查和贷后管理工作。在贷前调查过程中未能发现借款人提供的材料为伪造,未执行贷款面签制度。在贷后管理中,未发现贷款真实用途,对相应违法违规行为负有直接责任。 

  2021年1月18日,辽源银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对建设银行辽源分行罚款25万元。 

  同日,辽源银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,对金振东警告。 

  同日,辽源银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,对庞博警告。 

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定: 

  银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任: 

  (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的; 

  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的; 

  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的; 

  (四)未按照规定进行信息披露的; 

  (五)严重违反审慎经营规则的; 

  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定: 

  银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施: 

  (一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分; 

  (二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款; 

  (三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。 

  以下为原文:

  

  

  



   本文版权由 易鑫商务网 所有,欢迎转载,转载请注明作者和出处! 返回 易鑫商务 首页>>
   本文网址:http://bbs.wlchinahnzz.com/yxsw1846.html
   原标题:建设银行辽源违规遭罚 贷前调查贷后管理严重不尽职
免责声明:以上所展示的信息由网友自行发布,内容的真实性、准确性和合法性由发布者负责。易鑫商务网对此不承担任何保证责任。任何单位或个人如对以上内容有权利主张(包括但不限于侵犯著作权、商业信誉等),请与我们联系并出示相关证据,我们将按国家相关法规即时移除。
 
 
[ 论坛热点搜索 ]  [ 加入收藏 ]  [ 告诉好友 ]  [ 打印本文 ]  [ 违规举报 ]  [ 关闭窗口 ]

 

 
推荐图文
推荐论坛热点
点击排行

 
网站首页 | 付款方式 | 关于我们 | 联系方式 | 使用协议 | 版权隐私 | 网站地图 | 排名推广 | 广告服务 | 积分换礼 | 网站留言 | RSS订阅 | 粤ICP备11090451号